Valsts kases maksājumi ir tās naudas aizplūdes, kuru mērķis ir apmierināt nenomaksātos parādus ar piegādātājiem un kreditoriem.
Tādā veidā šī koncepcija ietvers visus maksājumus, ko veicam saviem piegādātājiem vai kreditoriem.
Daži piemēri būtu rēķini vai pamatlīdzekļu iegāde. Efektīvs un efektīvs maksājumu process rada atšķirību starp uzticību vai neuzticēšanos tiem, kam esam parādā. Tas var beigties ar ietekmi uz mūsu reputāciju.
Kā pareizi pārvaldīt kases maksājumus
Kā jau minējām iepriekš, pareiza kases pārvaldība ir būtiska. Tāpēc noteiktu darbību veikšana var mums palīdzēt to izpildīt. Paturiet prātā, ka visam iecerētajam ir lielākas izredzes gūt panākumus.
- Pirmkārt, veiciet sarunas. Jums jāsazinās ar piegādātājiem vai kreditoriem un jānosaka pirkšanas un pakalpojumu sniegšanas nosacījumi. Ideālā gadījumā tas notiek ar līguma dokumenta starpniecību. Ja tas nav iespējams, vismaz labāk to izdarīt pa e-pastu un saglabāt sarunas.
- Otrkārt, pārvaldiet, jo šim vārdam ir globāla nozīme. Tagad ir pienācis laiks pārbaudīt nosacījumus un pielāgot tos mūsu klientu savākšanas nosacījumiem. Šeit mums jāizvairās no likviditātes problēmām vai negatīva apgrozāmā kapitāla parādīšanās. Šis solis, iespējams, ir vissvarīgākais, un biznesa pārvaldības programmatūra (ir dažas ļoti labas bezmaksas) ir būtiska.
- Visbeidzot, šo maksājumu kontrole. Strādājot ar piegādātājiem vai kreditoriem, ir svarīgi parādīt nopietnību, formalitāti un godīgumu. Tādēļ jums ir jāinteresējas par veiktajiem maksājumiem un jāzina, vai tie ir sasnieguši rezultātus.
Maksāšanas līdzekļi
Ir daudz maksājumu veidu, un vēl jo vairāk - ar platformu izplatīšanos internetā vai mobilajos tālruņos. Apskatīsim dažus visatbilstošākos:
- Bankas pārskaitījums. Tas bija visizplatītākais, līdz to apsteidza maksājumu platformas. Tas sastāv no naudas pārskaitīšanas no viena bankas konta uz citu ar noteiktiem nosacījumiem. Maksājums parasti tiek veikts uzreiz vai dažu dienu laikā atkarībā no tā, vai tas ir nacionāls vai nē, un vai tas tiek veikts tai pašai vienībai.
- Maksājumu platformas. Tie ir attīstījušies, pateicoties digitālajam laikmetam un internetam. Vispazīstamākais ir Pay Pal, viens no pionieriem. Bet ir arī daži, kas parasti ir saistīti ar bankām. Tas ir Bizum gadījums, kas ir dažādu Spānijas banku sadarbības rezultāts un ļauj veikt maksājumus no mobilā uz mobilo.
- Čeki vai parādzīmes. Šī kārtība sastāv no dokumentu sērijas, kas aizstāj skaidru naudu. Pirmie ļauj naudas summu iekasēt jebkurā laikā, otrie - derīguma termiņā. Abus tehnoloģiskā progresa dēļ izmanto arvien mazāk.
- Tiešā debeta bankas kvītis. Šajā gadījumā piegādātājam ir iespēja mūsu bankas kontā izrakstīt maksu par pirkuma summu. Šim nolūkam mēs jau iepriekš esam pilnvarojuši šo procesu ar savu banku. Pārvaldības programmām ir lietojumprogramma, kas tieši saista un automatizē procedūru.
Valsts kases maksājumu piemērs
Visbeidzot, nekas labāks par piemēru. Mēs to esam izdarījuši izklājlapā, taču tā izskats būtu līdzīgs vadības programmas piedāvātajam. Tajā mums ir iekasēti un maksājumi, kas plānoti ceturksnī, trīs veidos: skaidrā naudā, 30 un 60 dienās. No otras puses, mums ir daži naudas departamenta prognozētie naudas atlikumi.
Vienkāršības labad mēs esam grupējuši kolekcijas un maksājumus, lai gan patiesībā tiem parasti ir atšķirīgi datumi. Šo darbu veic vadības programmatūra. Tie parāda sagaidāmos ieņēmumus un maksājumus, kā arī iespējamās likviditātes problēmas.
Tas, ko mēs darām, ir saskaitīt visus maksājumus, atņemt visu maksājumu summu un katrā brīdī iegūt reālo kases atlikumu. Atšķirība ir svarīga, jo, ja tā ir pozitīva, mums klājas labi.
Gluži pretēji, ja tas ir negatīvs (piemēram, skaidras naudas maksājumi piemērā), ir ērti uzzināt, kāpēc, lai pēc iespējas izvairītos no kredītlīniju izmantošanas.