Etalons, kas balstīts uz pagātnes ienesīgumu, ir etalona veids, kas tiek veidots, izmantojot algoritmu, kas apvieno dažādus ieguldījumu stilus, kas atspoguļo fonda iepriekšējos ieguldījumus.
Piemēram, ja iepriekšējos gados kopfonds ir ieguldījis 50% lielu kapitāla vērtspapīros ar vērtības stratēģiju un pārējos 50% maza kapitāla akcijās ar izaugsmes stratēģijām, tie būs faktori, kas tiek izmantoti kā etalons. Lai aprēķinātu šos procentus, jāveic iepriekšējos periodos izmantoto procentuālo daļu aprēķins.
Tas ir noderīgs etalona veids, kad vienīgā pieejamā informācija, kurā ieguldīt, ir pagātnē veiktie ieguldījumu veidi. Tādā gadījumā tie atbilst laba etalona kritērijiem un parasti ir viegli lietojami.
Balstoties uz pagātni, viens no viņu galvenajiem trūkumiem ir tas, ka tie var neatspoguļot to, ko vadītājs plāno ieguldīt nākotnē, un stabilas statistikas shēmas izveidošanai ir nepieciešams minimāls periodu skaits. Tāpat to nevar attiecināt uz vadītājiem, kuri maina savu ieguldījumu stilu.
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.