Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu veido trīs atšķirīgas fāzes: izvietošana, slēpšana un integrācija.
Šīs fāzes var veikt kopīgi vai atsevišķi. Tomēr tie parasti tiks veikti vienlaikus.
Ieklāšanas fāze
Starptautiski pazīstams kā izvietojums (anglosakšu termins). Tieši šajā sākotnējā brīdī noziedznieki mēģina ieviest netīro naudu skaidrā naudā vai jebkura cita veida preces (vienmēr nelegālas izcelsmes) finanšu sistēmā. Tas ir, tas ir šeit, kad viņi mēģina radīt likumības izskatu tām precēm, kas iegūtas nelikumīgu darbību rezultātā.
To varētu uzskatīt par vissvarīgāko posmu visā procesā, un, bez šaubām, tieši šajā gadījumā balinātājam ir lielāks risks, ka varas iestādes to atklāj, pateicoties tam, ka tad, kad tas notiek, ir arvien vairāk pasākumu un prasību. attiecas uz naudas kustību un ievietošanu finanšu vienībās (identifikācija, ekonomiskie ierobežojumi operācijās utt.). Lai izvairītos no atklāšanas, visizplatītākais ir netīras naudas ieviešana nelielās un daļās (darbība, kas pazīstama kā smurfēšana). Turklāt to parasti veic cilvēki, kas nav noziedzīgas organizācijas pārstāvji, lai varas iestāžu atklāta gadījumā viņi nevarētu uzzināt kapitāla izcelsmi. Ideja ir iespēja turpināt, no vienas puses, ar noziedzīgām darbībām un, no otras puses, ar naudas atmazgāšanu.
Skaidru naudu var ieviest arī citādi (ne tikai izmantojot finanšu iestādes), piemēram, izmantojot mazumtirdzniecību vai pārvietojot to uz ārzemēm.
Segšanas posms
Fāze, kas pazīstama arī kā dažādošana, ēnošana vai starptautiski kā slāņošana. Šajā posmā galvenokārt tiek mēģināts novērst naudas izcelsmi, kas iepriekš ievietota finanšu sistēmā (1. fāze), izmantojot lielu skaitu finanšu darījumu.
Šīs operācijas parasti ir bankas pārskaitījumi starp filiālēm, preču iegāde ar skaidru naudu, lai tās vēlāk pārdotu, aizdevumi starp čaulas uzņēmumiem, domājami ārvalstu ieguldījumi Spānijā izveidotos uzņēmumos un galvenokārt elektroniski darījumi ar jebkuru citu finanšu iestādi un pat ārzonas uzņēmumiem, kur ir stingru bankas noslēpumu, un to var izdarīt viegli un ātri. Visas šīs kustības nodrošina anonimitāti un likviditāti.
Integrācijas fāze
Pēdējais posms, kurā pēc šo secīgo darbību sērijas veikšanas nauda atgriežas balinātājam, izpildot mērķi: netīro naudu pārvērst acīmredzami likumīgā naudā, lai to varētu normāli izmantot finanšu sistēmā. Par to likumpārkāpējam jāsaņem juridisks paskaidrojums, kas pierāda viņa bagātību.
Šajā posmā tādas metodes kā uzņēmējdarbības izveide, kurā iesaistīts liels daudzums likvīdas naudas (restorāni, kazino, kinoteātri utt.), Parasti tiek izmantotas, lai nelikumīgas izcelsmes naudu ievietotu starp naudu, kas iegūta pilnīgi likumīgā veidā, ar iespēja pamatot šo naudas masu izcelsmi, izmantojot izveidoto biznesu. Turklāt tiek izmantotas citas metodes, piemēram, nekustamā īpašuma pirkšana un tā turpmākā pārdošana par it kā augstāku cenu, kas ļauj pierādīt ienākumus, kas gūti no minētās pārdošanas, kas patiesībā nav noticis.