Finanšu plāns - kas tas ir, definīcija un jēdziens 2021. gads

Finanšu plāns ir dokuments, kas satur personas ekonomiskos mērķus (fiziskus vai juridiskus), kā arī stratēģijas šo mērķu sasniegšanai.

Tas ir, finanšu plāns nosaka, kā sasniegt noteiktu ietaupījumu un / vai ienākumu summu. Tas, sākot no sākuma punkta un noteiktā ieguldījumu periodā.

Finanšu plānā, kā mēs paskaidrosim vēlāk, tiek ņemta vērā indivīda vai uzņēmuma pašreizējā situācija, kā arī nākotnes prognozes. Tas vienmēr balstās uz objektīviem aprēķinu elementiem.

Finanšu plāna posmi

Finanšu plāna darbības ir:

• Kvantificēt pašu kapitālu: Tas ietver informācijas vākšanu no:
  • Aktīvi: tie ir visi resursi, kas, domājams, nākotnē radīs labumu, piemēram, kustamais un nekustamais īpašums un pat debitoru parādi.
  • Saistības: tie ir parādi vai saistības, kas radīs nākotnes izdevumus, piemēram, cita veida bankas aizdevumi: cita starpā kredītkarte, apgrozāmais kapitāls, hipotēkas kredīts.

Atņemot aktīvus, no kuriem atskaitītas saistības, mēs iegūstam pašu kapitālu.

• Aptuvenā naudas plūsma: Jāprognozē uzņēmuma gaidāmie ienākumi nākotnē.
  • Nākotnes ienākumi: Paredzētie pārdošanas apjomi ir atkarīgi. Šai analīzei ir jābūt objektīvam pamatam, piemēram, vēsturiskajai informācijai par uzņēmumu un tirgus datiem (nozares izaugsme). Tāpat, ja mēs atsaucamies uz personu un tās ienākumi nav stabili, var aprēķināt pēdējo mēnešu vidējo rādītāju.
  • Nākotnes izdevumi: aģentam jāsavāc informācija par gaidāmajiem parādiem un saistībām. Tie rada maksājumus nākotnē, kas nozīmē naudas aizplūšanu.
• Definējiet mērķus: Ir jānosaka mērķi. Piemēram, vienai personai viņi var noteikt savu bērnu augstākās izglītības ietaupīšanas mērķi. Tikpat svarīgi ir domāt par pensijas plānu.

Finanšu plāna atslēgas

Daži finanšu plāna taustiņi ir:

• Tas ļauj novērtēt biznesa vai investīciju projekta dzīvotspēju.
• Tajā jāņem vērā ekonomikas aģenta izvairīšanās no riska līmenis, pamatojoties uz to, nosakot lēmumus par ieguldījumiem, ietaupījumiem un / vai finansēšanu, kurus tas izvēlēsies.
• Jāņem vērā indivīda vai uzņēmuma intereses. Var būt, piemēram, ka uzņēmums ir apņēmies attīstīt videi draudzīgu biznesu, kaut arī tā nav visrentablākā alternatīva (vismaz īstermiņā).
• Vēl viens svarīgs elements ir investīciju horizonts. Jo ilgāk tas ir, jo grūtāk būs veikt precīzu projekciju.
• Jūs varat strādāt ar dažādiem scenārijiem. Piemēram, trīs: optimistisks, mērens, pesimistisks. Tādā veidā jūs pat varat definēt ārkārtas rīcības plānu, ja notiek vissliktākais scenārijs.