Risks ir nenoteiktība, ko rada konkrēta notikuma attīstība un rezultāts. Šis notikums var aptvert jebkuru darbības jomu.
Mēs nenoteiktību saprotam kā noteiktības trūkumu darbībā vai procesā. Nenoteiktības piemērs varētu būt arī tad, ja monēta tiek izmesta, jo mēs precīzi nezinām, vai tā nonāks uz galvas vai astes.
No otras puses, vēl viens faktors, kam ir būtiska nozīme attiecībā uz risku, ir svārstīgums. Nepastāvība informē mūs par aktīva nestabilitāti. Iepriekšējā valūtas gadījumā varbūtība ir ierobežota līdz 50%, bet, ja mēs atsaucamies uz ieguldījuma vērtību, tā ir pilnīgi atšķirīga. Ieguldījumā aktīva cena vai vērtība var pieaugt vai pazemināties ilgākā vai īsā laika periodā.
Tāpēc notikuma svārstīgums būs liels, ja ap pārliecību, vai tas notiek vai nenotiek, ir kritumi un kritumi, kas novedīs pie tā noteiktības nestabilitātes. No otras puses, ja notikums necieš lielus kāpumus un kritumus un tā rezultāta noteiktība tiek uzturēta stabilā veidā, tiek uzskatīts, ka tam ir zema svārstīgums.
Riska aprēķins
Lai gan risks tiek uzskatīts par negatīvu faktoru, patiesība ir tāda, ka tas ir jāidentificē, ja mēs vēlamies analizēt ieguldījumu vai līdzīgas darbības reālistiskā perspektīvā. Turpmāk investīciju trijstūra pamatā ir risks, likviditāte un rentabilitāte:
Pilnīgi konkurējošā tirgū nav iespējams atrast ieguldījumu, kurā visi trīs faktori būtu maksimāli optimizēti. Citiem vārdiem sakot, vienmēr ir jāatsakās no viena, lai varētu izvēlēties vērtību, kas mums šķiet saprātīga no pārējiem diviem.
Šajā laukā riska faktora ietvaros mēs atrodam sistemātisku un specifisku risku, kas veido kopējo aktīva risku.
No vienas puses, sistemātisks risks attiecas uz risku, kas aktīviem ar vienu vai vairākām kopīgām pazīmēm ir kopīgs, vai tas būtu biznesa sektors, ģeogrāfiskais apgabals vai citi faktori.
No otras puses, īpašais risks mēģina atspoguļot šī konkrētā aktīva individuālo risku, ņemot vērā tā raksturīgās iezīmes.
Apkopojot, lai gan sistemātisko risku ir ļoti grūti izvairīties, specifisko risku var mazināt, dažādojot ieguldījumu iespējas.
Riska veidi
Pastāv daudzu veidu riski, sākot no profesionāliem vai juridiskiem riskiem līdz tehnoloģiskiem vai vides riskiem. Tomēr, runājot par biznesa pasauli, tos var iedalīt iekšējos un ārējos.
No vienas puses, iekšējie riski ir tie, ko rada uzņēmums, un tas ir atkarīgs no tā, vai tos mazināt vai ir noteikta kontrole pār tiem. Daži piemēri ir riski, kas saistīti ar darbību (cilvēcisku kļūdu risks), uzņēmējdarbības līnijas risks (pārdodamo produktu klāsta dažādošanas trūkums) vai piegādātāju risks (ja ir viens vai daži piegādātāji, mēs varam atstāt zināmu neaizsargātību nākotnē sarunas).
No otras puses, pastāv arī ārējs risks, kuru kontrolēt ir vissarežģītāk, jo tā attīstība nav atkarīga no paša uzņēmuma. Daži no tiem ir:
- Juridiskais risks: Tas sastāv no likumdošanas riska, kurā var notikt kāda veida izmaiņas, un tas var nelabvēlīgi ietekmēt mūs tieši vai netieši.
- Reputācijas risks: Šajā gadījumā risku veido pakļaušana uzņēmumam sociālo tīklu un sabiedrības viedokļa līmenī.
- Nepārvaramas varas risks: To apkopo neprognozējamais katastrofu vai dabas katastrofu risks, kas var ietekmēt uzņēmumu.
- Tirgus risks: Tas ir risks, ko rada aģenti, kas saistīti ar tirgu, piemēram, ieguldītāji, klienti, piegādātāji, konkurence utt. Tas tieši ietekmē ieguldījumu riska faktoru.
- Valūtas un procentu likmju risks: Šajā gadījumā mēs atsaucamies uz procentu likmēm, kuras noteikušas centrālās bankas un to attiecīgās valdības, kas var radīt inflāciju vai deflāciju. Tas ietekmē rentabilitāti ieguldījumu trijstūrī.
- Likviditātes risks: Tieši nenoteiktība ir balstīta uz aktīvu pārvēršanu likvīdos. Tas ietekmē ieguldījumu trijstūra likviditātes koeficientu.
Kā redzams, ir daudz risku, daži ir atkarīgi no uzņēmuma labās darbības iekšēji, bet citi ir jāņem vērā ārēji. Pēdējie ir tie, kas var radīt vislielākās problēmas, ja neparedzētu notikumu gadījumā jums nav ārkārtas plānu. Grāmatvedības līmenī parasti tiek izmantotas rezerves neparedzētiem gadījumiem, un finanšu līmenī diversifikācija parasti ir labs instruments, lai mazinātu tirgus raksturīgo risku.
Risku piemēri
Šeit ir daži risku piemēri:
- Profesionālā bīstamība: Risks, ka darba laikā var notikt negadījums. Piemērs varētu būt tas, ka, ja mēs būtu pavārs, mēs nejauši sadedzinātu sevi vai ievainotu sevi ar virtuves piederumu.
- Tehnoloģiskais risks: Tas novērš jebkuru risku, kam ir tehnoloģiska sastāvdaļa. Piemērs ir risks, kas rodas, ja uzņēmumam ir visi dati par cietajiem diskiem, kuriem var uzbrukt kiber.
- Vides risks: Tie ir saistīti ar risku, ka var notikt neparedzēts notikums gan no mūsu uzņēmuma puses attiecībā uz vidi, gan no vides uz mūsu uzņēmumu. Toksisku vielu izplūde vai fakts, ka dzīvnieks pasliktina dažus uzņēmuma aktīvus, ir attiecīgi uzskatāmi piemēri.
- Maksātspējas risks: Šajā gadījumā piemērs varētu būt risks, ko finanšu iestāde uzņemas, aizdodot mums naudu, jo var rasties iespējama saistību nepildīšana.
Šie ir daži pastāvošo dažādu veidu risku piemēri, lai arī tie var nebūt vienīgie.