Riska pārvaldība ir finanšu ieguldījumu tirgus negatīvās ietekmes varbūtības mērīšanas un kvantitatīvās noteikšanas procesi.
Riska pārvaldība koncentrējas uz iespējamo risku novērtēšanu jebkuros finanšu ieguldījumos, kā arī ārkārtas un seguma plānu izveidi, ja tie kļūst par realitāti.
Šajā ziņā riska pārvaldība sagatavo ziņojumus un tendences, ar kurām var pieņemt lēmumus, ja prognozes pārsniedz tendences.
Finanšu jomā riska pārvaldība tiek uzskatīta par vienu no galvenajām darbības jomām, jo tā faktiski mēra ieguldījuma vai aktīva svārstīgumu un, savukārt, krīzes gadījumā sniedz ierobežošanas priekšlikumus. Šai svārstībai, kas jāņem vērā, veicot jebkādu ieguldījumu novērtējumu, ir jācīnās ar ieguldījumu dažādošanu tādā veidā, lai tas samazinātu risku un kompensētu iespējamos zaudējumus.
Riska kvantitatīvā noteikšana tiek veikta, izmantojot paņēmienus un pētījumus, kuru pamatā ir pieredze (empīrisms), tas ir, uz aktīva endogēniem mainīgajiem lielumiem, kā arī uz eksogēniem mainīgajiem, kā arī uz tirgu vai vidi.
Finanšu risku veidi
Pastāv noteikti riski atkarībā no to izcelsmes un vienmēr saistībā ar finanšu tirgus svārstībām:
- Valūtas maiņas risks: Tie ir riski, kas izriet no izmaiņām valūtu tirgos.
- Procentu likmju risks: Sakarā ar valsts vai pasaules procentu likmju izmaiņām.
- Tirgus risks: Īpaši izraisa vērtspapīru un citu aktīvu svārstīgums finanšu tirgos.
- Kredītrisks: Tas izriet no iespējas, ka kāda no līguma pusēm neuzņemas savas saistības.
- Likviditātes risks: Sekas tam, ka viena no iesaistītajām pusēm neuzņemas saistības vai maksājumus, nespējot pārvērst mazāk likvīdos aktīvus pieejamā naudā vai naudā.
- Operacionālais risks: Iespēja radīt finansiālus zaudējumus no vides, vai tas būtu procedūras, procesi, pasaules tirgus tendences, novecošana vai citas.
- Riska valsts: To piešķir tiesiskā noteiktība un valsts makroekonomiskā situācija.
- Sistēmiskais risks vai minimālais risks: Tas ir nozarei vai finanšu ieguldījumam kopīgs risks.