Portfeļa pārvaldība ir darbība, kas sastāv no ieguldījumu lēmumu pieņemšanas un piemērošanas aktīvu kopumam, kas izvēlēts pēc ieskatiem un personalizētā veidā.
Kaut arī portfeļa pārvaldība parasti ir profesionāla darbība, šo jēdzienu var izmantot arī, lai atsauktos uz personisko situāciju. Faktiski ir atsevišķi investori, kuri pārvalda savu vērtspapīru portfeli. Tomēr, kad mēs runājam par portfeļa pārvaldību, visizplatītākais ir tas, ka mēs atsaucamies uz profesionālo darbību, ko veic pilnvarotas personas.
Jāatzīmē, ka konsultēšana nav tas pats, kas vadīt. Personai vai organizācijai, kas pārvalda portfeli, ir tiesības pirkt vai pārdot finanšu aktīvus tieši tirgum. Gluži pretēji, padomdevējs var ieteikt, bet nekad to tieši neizpildīt.
Juridiskā forma, kas indivīdu apvieno ar profesionāli, ir portfeļa pārvaldīšanas līgums. Lai šis līgums būtu likumīgs, tam jāatbilst virknei pazīmju.
Kas veic portfeļa pārvaldību?
Papildus tam, ka šo jēdzienu var izmantot, lai atsauktos uz privātajiem investoriem, kuri to dara paši, profesionāli runājot, uzņēmumi, kas var pārvaldīt portfeļus, ir ierobežoti. Šis ierobežojums būs atkarīgs no valsts un kompetentās monetārās iestādes.
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.
Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com
Es gribu ieguldīt kopā ar EtoroPiemēram, Spānijā tie, kas var veikt portfeļa pārvaldību, kā noteikts šeit, ir:
- Vērtspapīru kompānijas (SV): Viņi var pārvaldīt savus un kāda cita portfeļus.
- Portfeļa pārvaldības sabiedrības (SGC): Viņi var pārvaldīt citu cilvēku portfeļus, bet ne savus. Tas ir, viņiem var būt klienti, kuri deleģē viņu portfeļa pārvaldību, bet neveido portfeļus ar savu pašu kapitālu.
- Kolektīvo ieguldījumu institūciju pārvaldības sabiedrības (SGIIC): Tie ir uzņēmumi ar pilnvarām pārvaldīt kolektīvo ieguldījumu iestādes. Piemēram, kopfondi.
Kā klientiem mums jāpievērš uzmanība piedāvātajiem pakalpojumiem, lai izvēlētos vadītāju, kas atbilst mūsu profilam. Lai gan fonda pārvaldnieks pārvaldīs mūsu naudu tāpat kā portfeļa pārvaldības sabiedrība (SGC), tas nav tas pats darījums. Teorētiski CMS personalizētu, individualizētu portfeļa pārvaldību veic tikai ar mūsu naudu. Piemēram, ja mums ir 20 000 eiro, KVS šos 20 000 eiro pārvaldīs individuāli. Tomēr, ja mēs tos pašus 20 000 eiro ieviesīsim ieguldījumu fondā, tie tiks pievienoti fonda aktīviem.