Profilēts ieguldījumu fonds ir fonds, kas mēģina pielāgoties dalībnieka ieguldītāja profilam. Lai to izdarītu, izpētot viņu nepatiku pret risku un izveidojot virkni ieguldījumu fondu, kas aptver dažādus iespējamos riska līmeņus.
Definīcijā minētais riska profils norāda uz ieguldītāja spēju uzņemties zaudējumus. Acīmredzot, mēģinot izvēlēties augstāku rentabilitātes līmeni, tiešas sekas ir lielāka riska uzņemšanās. Fonda riska profils ir obligāti norādīts Investoru pamatinformācijas dokumentā un tiek klasificēts skalā no 1 līdz 7 (sakārtots no zemākā līdz augstākajam riskam). Skala galvenokārt balstās uz vēsturisko svārstīgumu līmeni un pašu kapitāla procentiem, kuros fonds parasti tiek ieguldīts.
Profilētā ieguldījumu fondā riska rādītājs tiek aprakstīts fonda nosaukumā ar tādiem apzīmējumiem kā "zems", "konservatīvs" vai "riskants", mēģinot pielāgoties ieguldītāja profilam. Dažkārt var būt sarežģīti noteikt riska novēršanas profilu nevis fondam, bet pašam ieguldītājam. Lai to izdarītu, starpniecības finanšu iestādēm ir dažādi instrumenti, kas ļauj klientam konsultēt, kāds ir viņu riska profils. Šie rīki atbilst MiFID anketām ērtības un piemērotības novērtēšanai.
Principā tā ir ieguldījumu fondu kategorija, kas ieguldītājam ir ļoti pārredzama un ļauj izvairīties no neskaidrībām vai vilšanās a posteriori. Attiecīgais finanšu lietotājs zina savu investoru profilu un riskus, kas viņam jāuzņemas, lai mēģinātu iegūt lielāku vai zemāku peļņu. Tomēr ir arī taisnība, ka šis līdzekļu klāsts ieguldītājam rada papildu izmaksas. Profilētos fondos ir iekļauta maksa par “globālu pārvaldību”, kas padara to nomu dārgāku. Turklāt, tā kā tie ir fondu fondi, dalībnieks zaudē zināmu kontroli pār ieguldījumu stratēģijām.
Profilētā ieguldījumu fonda galvenās iezīmes
Šīs ir profilētā ieguldījumu fonda galvenās iezīmes:
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.
Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com
Es gribu ieguldīt kopā ar Etoro- Tie veido ļoti dažādotus portfeļus: Gan attiecībā uz aktīviem, kas ir ieguldījuma objekts, gan ar tirgiem, kuros viņi iegulda.
- Viņi uztur pilnībā aktīvu profesionālu vadību: Uz tiem atsaucas uz etalonu, kuru mēģina pārspēt fondu pārvaldnieki.
- Skaidri definēta ieguldījumu politika: Pamatojoties uz iepriekš noteiktu fonda riska profilu, viņi strukturē savu ieguldījumu politiku, pielāgojoties tirgus apstākļiem un vienmēr ievērojot noteikto riska līmeni. Galvenās korekcijas, kas parasti tiek veiktas, lai ņemtu vērā produkta riska līmeni, ir saistītas ar svārstīguma ierobežojumiem un pakļaušanu akcijām.
- Tie ir jaukti fondi: Patiesībā tie ir jauktu fondu veidi. Jo viņi iegulda gan fiksētajos ienākumos, gan kapitālā.
Profilētā ieguldījumu fonda priekšrocības
- Pielāgojamība: Šīs fondu kategorijas atšķirīgā iezīme ir tā, ka tie pielāgojas visiem riska profiliem (konservatīvs, mērens, riskants, ļoti riskants utt.).
- Informācijas pārredzamība: Profilētos fondus raksturo to darbības skaidrība un pārredzamība. Kas atvieglo investoru lēmumu pieņemšanu.
- Elastīgums: Tā kā tas ir jaukts produkts, tas var atbilstoši pielāgoties izmaiņām un tirgus attīstībai.
Profilētā ieguldījumu fonda trūkumi
- Fiksēta ienākuma neparedzēta rīcība: Profilētie fondi nav nekas cits kā jaukta fonda kārtība. Tajos procentu likme ieguldījumiem fiksētajos ienākumos darbojas kā «drošas patvēruma aktīvs». Tas ir, tas mēģina aizsargāt iespējamo kapitāla aktīvu nepareizu rīcību, lai kompensētu tā zaudējumus. Tomēr var notikt pretējs scenārijs. Fiksētais ienākums var nonākt pretējā virzienā mainīgajiem ienākumiem, un, lai arī fonds gūst peļņu no ieguldījumiem akciju tirgū, tas zaudē visu, sākot no fiksētā ienākuma aktīviem (obligācijām, obligācijām utt.).
- Nezināms laika horizonts: Parasti tie ir fondi, kuros jūsu ieguldījums ir ieteicams vidējā termiņā un ilgtermiņā. Tomēr īsā laikā var rasties slikti fiksētā ienākuma rādītāji. Tāpēc pirms zaudējumu ciešanas ir ļoti svarīgi pievērst uzmanību tirgus uzvedībai.