Investora profils - kas tas ir, definīcija un jēdziens 2021. gads

Investora profils tiek definēts atbilstoši tam, cik tolerants ir finanšu risks, kuru ieguldītājs ir gatavs uzņemties, saprotot finanšu risku kā spēju uzņemties zaudējumus.

To nosaka, novērtējot subjektīvos ieguldītāja rakstura elementus, kas īsumā mēģina atbildēt uz jautājumu "cik tālu viņi ir gatavi riskēt ar savu naudu apmaiņā pret kādu rentabilitāti".

Rentabilitāte, ko tā sagaida, pieaugs, palielinoties uzņemtā riska pakāpei.

Investora profila pārzināšanas mērķis ir noteikt, kurš produkts vai produkti būtu piemēroti šai personai.

Investoru profila veidi

Veicot ieguldījumu, jāpatur prātā, ka finanšu tirgos ir pieejams plašs aktīvu klāsts. Ieguldījumi katrā no tiem ir saistīti ar dažādiem riskiem.

Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?

Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.

Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com

Riska novēršanas pakāpe mēra ieguldītāja lielāku vai mazāku psiholoģisko spēju uzņemties zaudējumus no ieguldījumiem. Jo lielāka ir nepatika pret risku, jo lielāka tiek noraidīta ciešanu zaudēšana. Un otrādi, jo mazāka ir nepatika pret risku, jo mazāks ir noraidījums ciest zaudējumus.

Tādējādi Spānijā CNMV izveido šādu klasifikāciju:

• Konservatīvais profils: Šim ieguldītājam ir augsts riska novēršanas līmenis. Jūs esat gatavs zaudēt maz naudas vai bez tās. Parasti jūs cenšaties saglabāt savu ieguldījumu neatkarīgi no tā, vai jūsu rentabilitāte būs ļoti zema.
• Vidējs profils: Šim ieguldītājam ir mērena riska novēršanas pakāpe. Viņš būtu gatavs uzņemties lielākus zaudējumus nekā konservatīvais ieguldītājs, jo viņš vēlas nopelnīt nedaudz lielāku atdevi.
• Agresīvs profils: Tas ir investors, kurš ir gatavs uzņemties ievērojamus zaudējumus no ieguldījumiem apmaiņā pret augstu ienesīgumu.

Tomēr šīs definīcijas nav precīza zinātne. Tas ir, tie nav burtiski, jo kalpo subjektīviem kritērijiem. Riska jutīgumam ir daudz nianšu atkarībā no katra ieguldītāja, un to kā tādu nevar izteikt skaitļos.

Pazīmes, kas nosaka ieguldītāja profilu

Parasti tiek iekļauti kritēriji, kas novērtē ieguldītāja finansiālo situāciju, ar ieguldījumu saistītos mērķus, dzīves posmu vai finanšu izglītības pakāpi.

Tāpēc eksperts konsultants uzdos jums jautājumus par šādām tēmām:

• Vecums. S
• Alga, kuru saņemat.
• Šķidrais mantojums.
• Ikmēneša uzkrājumu kapacitāte.
• Rentabilitāte, kuru jūs cerat sasniegt.
• Jūsu investīciju laika horizonts.
• Produkti, kas jūs interesē.

Turklāt tiek izvirzītas hipotētiskas situācijas, lai izprastu ieguldītāja raksturu vai viņu reakciju uz stresa situācijām. Piemēram, kādas darbības jūs veiktu, ja jūsu portfelis noteiktā laika posmā zaudētu procentu no vērtības.

Pamatojoties uz šiem vērtējumiem, daži produkti un aktīvi būs piemērotāki minētajam ieguldītājam, kaitējot citiem.