Gada rentabilitāte - kas tas ir, definīcija un jēdziens 2021. gads

Gada rentabilitāte ir veids, kā izteikt ieguldījuma rezultātus. To veic, aprēķinot vidējo svērto peļņu vai zaudējumus, kas reģistrēti ik pēc 12 mēnešiem.

Citiem vārdiem sakot, šis rādītājs atspoguļo uzņēmuma vai uzņēmuma vidējo sniegumu katra gada laikā. Tās formula ir šāda:

Gada rentabilitātes priekšrocības

Gada peļņas izmantošanas galvenās priekšrocības ir:

• Tas ļauj salīdzināt divas ieguldījumu iespējas vai finanšu aktīvus, kuriem ir atšķirīgs ilgums un / vai termiņa periodi.
• Tas kalpo, lai salīdzinātu divu uzņēmumu piedāvāto lietderību, ja viens ir vecāks par otru. Tas ir svarīgi, piemēram, kad jums jāizvēlas, vai iegādāties uzņēmuma A vai uzņēmuma B akcijas.
• Gada rentabilitāte ir etalons, uz kura pamata ir iespējams analizēt visus ieguldījumus, kas var būt daļa no portfeļa.
• Formulu ir viegli lietot, jo tā ir vienkārša svērtā vidējā vērtība. Jums būs nepieciešami tikai dati no uzņēmuma ienākumu deklarācijas vai peļņas plūsmas, ko investors saņēmis dažādos periodos.

Gada rentabilitātes trūkumi

Starp gada rentabilitātes trūkumiem ir:

• Tas neņem vērā mainīgumu vai atšķirības no viena perioda uz otru. Citiem vārdiem sakot, tas savā ziņā atstāj risku un nenoteiktību. Var gadīties, ka, lai gan vidēji uzņēmums reģistrē pozitīvu gada rezultātu, dažās sezonās tiek ziņots par zaudējumiem.
• Šis rādītājs neļauj precīzi zināt, cik ilgi ieguldījums tiks atgūts.

Gada rentabilitātes piemērs

Pieņemsim, ka persona ieguldīja USD 10 000 ieguldījumu fondā, kas pirmajos gados sniedza šādus rezultātus:

Tātad, piemērojot iegūto formulu:

Galīgā vērtība = 10 000 + 1 000 + 2 000–15 500 + 1 000 + 1 500 = 14 000

Gada atdeve = ((14 000/10 000-1) / 5) = 8%