Eiropas Savienība ir uzsākusi jaunu mehānismu cīņā pret naudas atmazgāšanu. Runa ir par skaidras naudas kontroli, kas atvieglo sadarbību starp dalībvalstīm, kuras pamatā ir naudas plūsmas izsekošana un informācijas apmaiņa starp valstīm, kas veido Eiropas Savienību.
Viena no lielākajām Eiropas Savienības ekonomiskajām problēmām ir cīņa pret naudas atmazgāšanu. Pieredze rāda, ka Eiropā tiek apstrādāti lieli skaidras naudas apjomi. Šie līdzekļi nenāk tieši no likumīgām darbībām, bet gan no nelegālām darbībām. Gadās, ka šo naudu ir viegli pārskaitīt necaurspīdīgā veidā, izvairoties no iestāžu un administrācijas kontroles.
Lielu skaidras naudas summu kontrole
Tāpēc, cenšoties novērst nelikumīgu darbību rezultātā iegūtas naudas nonākšanu likumīgajā apritē, Eiropas Savienība ir apstiprinājusi regulu, kas pazīstama kā skaidras naudas kontrole. Tādējādi starp spilgtākajiem pasākumiem ir vērts atzīmēt pienākumu deklarēt jebkuru skaidras naudas summu, kas pārsniedz 10 000 eiro, un kas plāno ienākt vai iziet no Kopienas teritorijas.
Līdz ar naudas kontroles ieviešanu tiks pastiprināta naudas plūsmas kontrole. Un tas ir tas, ka skaidras naudas aprites kontrole ļauj efektīvāk cīnīties pret noziedzīgām darbībām. Ir daudzas noziedzīgas organizācijas, kas izmanto skaidras naudas izmantošanu, lai neatstātu nekādas pēdas.
Bet kāpēc muitas dienestiem deklarējamo naudas summu limits ir noteikts 10 000 eiro apmērā? Nu, šī robeža ir pietiekami augsta, lai procedūru nepārvērstu par garlaicīgu birokrātisku šķērsli, lai lielākajai daļai parasto ceļotāju nebūtu pienākuma šo procedūru noformēt.
Eiropas Savienība šo jautājumu ir uztvērusi nopietni un ir noteikusi svarīgas sankcijas tiem, kas neievēro pienākumu deklarēt attiecīgās naudas summas. Šie sodi svārstās no vismaz 330 eiro līdz maksimāli divreiz lielākai summai, kas nav deklarēta tādās valstīs kā Spānija.
Tomēr skaidrā nauda nav vienīgā metode, ko izmanto noziedznieki, jo viņi izmanto arī citus likvīdos aktīvus. Tas viss ir novedis pie zelta un dimantu iekļaušanas jaunajos kases kontroles noteikumos. Pastāv pat skaitlis "skaidra nauda bez pavadības", lai uzraudzītu pasta sūtījumus.
Tā kā tie, kas darbojas noziedzības pasaulē, atrod nepilnības un dažādus veidus, kā slēpt savas finanšu pēdas, regula atvieglo izmaiņas tajā, kas attiecas uz pašu “skaidras naudas” definīciju. Šim nolūkam ir iespēja regulu atjaunināt ik pēc 3 gadiem.
Gaidāmās problēmas: iepirkšanās forums un finanšu izlūkošanas nodaļa
Diemžēl Eiropas iestādes ir aizmirsušas svarīgu jautājumu: tā saukto «iepirkšanās forumu». Atcerēsimies, ka ar "forum shopping" mēs domājam iespēju, ka skaidras naudas turētājs izvēlas tiesu vai tiesību aktus, kas vislabāk atbilst viņa interesēm.
Būtisks aspekts, ieviešot skaidras naudas kontroli, būs informācijas koordinēšana starp Eiropas Savienības dalībvalstīm. Tas nozīmē, ka par naudas atmazgāšanas apkarošanu atbildīgo iestāžu ātrai piekļuvei vajadzīgajai informācijai būs būtiska nozīme. Šim nolūkam būs savstarpēji saistītas datubāzes, kas ļaus piekļūt tikai informācijai, kas saistīta ar naudas plūsmas izmeklēšanu un kontroli.
Jaunajā regulā izceļas tā dēvētā finanšu izlūkošanas vienība, kas varētu sniegt nenovērtējamu ieguldījumu Eiropas līmenī, ciktāl tas attiecas uz finanšu noziegumiem.