Likviditātes periods ir periods, kurā ieguldījumu fonda akcionāri var to pilnībā vai daļēji izpirkt, nepiemērojot izpirkšanas komisiju.
Parasti, kad ieguldījumu fondam tiek atmaksāta, finanšu iestāde vai fonda pārvaldnieks iekasē komisiju par šīs atmaksas veikšanu. Tomēr, ja šī izpirkšana tiek veikta likviditātes perioda laikā, šāda izpirkšanas maksa netiks iekasēta.
Kuros ieguldījumu fondos ir likviditātes periods?
Lai gan likviditātes pakāpe neaprobežojas ar jebkura veida ieguldījumu fondiem, praksē tās attiecas tikai uz garantētiem ieguldījumu fondiem. Garantētais fonds ir strukturēts produkts ieguldījumu fonda formā, kurā klients saglabā daļu vai visu ieguldīto kapitālu garantētā termiņā. Tāpēc agresīvu, mērenu vai konservatīvu ieguldījumu fondu gadījumā šie likviditātes periodi nepastāv.
Likviditātes perioda darbība
Pirmkārt, likviditātes periods jāatspoguļo ieguldījumu fonda informācijas brošūrās. Citiem vārdiem sakot, likviditātes periods nepastāv visiem garantētajiem ieguldījumu fondiem; tikai tiem, kas to skaidri sniedz pēc īpašībām.
Šīs īpašības ietver likviditātes perioda nosacījumus: visizplatītākie ir likviditātes perioda termiņš (kas ir ierobežots) un klienta paziņojuma esamība. Citiem vārdiem sakot, klientam, kurš vēlas atmaksāt ieguldījumu fondu, būs iepriekš jāpaziņo vadošajai personai noteiktajā termiņā. Bet papildus tam var būt vajadzīgas citas prasības, piemēram, piemēram, ka atlīdzībai jābūt daļējai, nevis visai.
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.
Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com
Es gribu ieguldīt kopā ar EtoroIzpildot visus šos priekšnosacījumus, klientam, kurš likviditātes perioda laikā vēlas atmaksāt fondam līdzekļus, būs tikai jāpaziņo par to vadības struktūrai (ievērojot noteiktos termiņus), un šādā veidā viņam nebūs jāmaksā atlīdzības komisija.
Atmaksas priekšrocības un trūkumi likviditātes periodā
Galvenais ieguvums no izpirkšanas likviditātes perioda laikā ir acīmredzams: izmaksu ietaupījums, ja nav jāmaksā izpirkšanas maksa (kas var būt līdz 5% no atmaksātās summas). Tomēr ir arī iespējams trūkums: garantēto līdzekļu garantijas nav, ja atmaksa tiek veikta likviditātes perioda laikā. Zemāk ir sniegts piemērs, lai to labāk izprastu:
Klients iegulda 100 valūtas vienības 100% garantētā ieguldījumu fondā ar dzēšanas termiņu 5 gadi un likviditātes periodu 6 mēnešus. Atlīdzināšanas komisija ir 5% no atmaksātās summas. Šim klientam ir apdrošinātas 100 valūtas vienības termiņa beigās (tas ir, uz 5 gadiem). Jūs to varat arī atmaksāt pirmo 6 mēnešu laikā (likviditātes periods), nemaksājot atmaksas komisiju. Ja jūs vēlaties to atmaksāt pēc 5 mēnešiem un fonda vērtība bija 90%, atmaksātā summa būtu 90 valūtas vienības, kaut arī fonds ir 100% garantēts. Tas ir tāpēc, ka garantija ir atmaksa termiņa beigās, nevis priekšlaicīga atmaksa.