Neatkarīga finanšu konsultāciju sabiedrība (EAFI) 2021. gads

Neatkarīga finanšu konsultāciju sabiedrība (EAFI) ir ieguldījumu pakalpojumu uzņēmums (ESI), kam ir atļauts sniegt finanšu konsultāciju pakalpojumus Spānijā.

Finanšu konsultācijas sastāv no personalizētu ieteikumu sniegšanas par jebkura veida finanšu instrumentiem un konsultāciju piedāvāšanu tādos finanšu jautājumos kā kapitāla strukturēšana, rūpniecības stratēģija un pakalpojumi, kas saistīti ar apvienošanos un pārņemšanu.

EAFI raksturojums

Pirmkārt, jāatzīmē, ka neatkarīgā finanšu konsultāciju firma (EAFI) nevar rīkoties pati. Jūs varat veikt darbības tikai savu klientu vārdā. Tāpēc Eafi pilnvaras ir ierobežotas salīdzinājumā ar vērtspapīru kompānijām.

Turklāt Eafi var sniegt ieguldījumu pakalpojumus tikai saistībā ar finanšu konsultācijām. Tas ir, pakalpojumi, kuros klientam tiek izsniegts personalizēts ieteikums par konkrētu viņam piemērotu finanšu instrumentu.

Ir jāuzsver nepieciešamā ieguldījumu priekšlikuma individualizācija, pamatojoties uz klienta personiskajiem apstākļiem. Pretējā gadījumā tiktu izdoti vispārīgi ieteikumi, kas neietilpst ieguldījumu konsultāciju sistēmā. Turklāt ieteikumam jābūt piemērotam klientam. Citiem vārdiem sakot, ir nepieciešams analizēt klienta finanšu zināšanas, pieredzi, finanšu stāvokli un ieguldījumu mērķus, lai pēc tam izdotu ieguldījumu ieteikumu saskaņā ar visiem šiem kritērijiem, kas nosaka viņu ieguldītāja profilu. Tāpēc Eafi katram klientam ir jāveic piemērotības pārbaude, kas pazīstama arī kā MiFID tests.

Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?

Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.

Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com

Neatkarīgā finanšu konsultāciju kompānija ir dzimusi ar mērķi piedāvāt specializētu pakalpojumu. Principā viņi cenšas būt alternatīva kredītiestādēm, kas sniedz ieguldījumu pakalpojumus. Turklāt, lai pilnvarotu Eafi sniegt konsultāciju pakalpojumus, saskaņā ar likumu tiek prasīts, lai izpilddirektori būtu atzinuši profesionālu reputāciju šajā nozarē. Šī iemesla dēļ šāda veida uzņēmumu specializācijas pakāpe parasti ir diezgan augsta.

Ieguldījumu pakalpojumu uzņēmumu veidi

Vērtspapīru tirgus likumā un 15. februāra RD 217/2008 par ieguldījumu pakalpojumu sabiedrību tiesisko režīmu regulē:

• Vērtspapīru kompānija (SV): Viņi ir likumīgi piedāvājuši visu veidu ieguldījumu pakalpojumus gan citu, gan pašu vārdā.
• Akciju aģentūra (AV): Viņi ir pilnvaroti darboties tikai kāda cita kontā.
• Portfeļa pārvaldības sabiedrība (SGC): Tās funkcijas aprobežojas ar ieguldījumu portfeļu izvēles pārvaldību un konsultēšanu.
• Finanšu konsultāciju uzņēmums (Eafi)Viņiem ir ekskluzīvas pilnvaras sniegt finanšu konsultāciju pakalpojumus.

Nacionālā vērtspapīru tirgus komisija (CNMV) ir kompetentā uzraudzības iestāde, kas atļauj šos ieguldījumu priekšlikumu pakalpojumus uzņēmumiem un privātpersonām.

EAFI nodrošinātās darbības un pakalpojumi

Neatkarīgas finanšu konsultāciju firmas ir ekskluzīvi pilnvarotas sniegt finanšu konsultāciju pakalpojumus uzņēmumiem un investoriem.

Skatīt visu ieguldījumu pakalpojumu uzņēmumu salīdzinājumu.

Neatkarīgā finanšu konsultāciju uzņēmuma (EAFI) uzraudzība Spānijā

Saskaņā ar noteikumiem CNMV uzrauga visas tās struktūras, kurām ir atļauts sniegt ieguldījumu pakalpojumus:

• Investīciju pakalpojumu uzņēmumi.
  • Vērtspapīru kompānija (SV).
  • Akciju aģentūra (AV).
  • Portfeļa pārvaldības sabiedrība (SGC).
  • Neatkarīga finanšu konsultāciju sabiedrība (EAFI).
• Kolektīvo ieguldījumu institūciju pārvaldības sabiedrības (SGIIC).
• Valstu kredītiestādes (ieguldījumu pakalpojumu sniedzēji).
• Ārvalstu kredītiestādes (licencētas darbībai Spānijā).

Turklāt ieguldītājs var oficiālajos CNMV ierakstos pārbaudīt, kurš Eafi ir patiešām pilnvarots.