Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokuments (DFI prospekts) 2021. gads

Investoru pamatinformācijas dokuments (DFI brošūra) ir dokuments, kas ietver būtisku ieguldījumu fonda informāciju. Eiropā fondu pārvaldnieki to obligāti dara pieejamu ieguldītājam.

Tas ir dokuments, kas nozarē plaši pazīstams ar tā akronīmu angļu valodā (KID: Key Investor Information Document). Šī dokumenta mērķis ir tāds, ka ieguldītājs pēc tā izlasīšanas var pamatoti izlemt par fonda ieguldīšanas lietderību. Amerikas Savienotajās Valstīs ir līdzīgs dokuments ar nosaukumu "Prospekts".

DFI brošūra ir ļoti noderīgs dokuments ieguldītājam. Tas viss, jo tas shematiski apkopo fonda pamatīpašības. Turklāt šī ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumenta lasīšana ir paredzēta, lai ieguldītājiem būtu vieglāk salīdzināt ar citiem kopfondiem.

Šajā brošūrā tiek mēģināts apkopot vissvarīgāko informāciju par fondu ne vairāk kā divās lappusēs. Tas ir izvilkums no visa fonda prospekta, kurā tas paredzēts ieguldītāja izpratnes veicināšanai.

Ieguldītājiem paredzētās pamatinformācijas dokumenta (DFI prospekts) saturs

Atkarībā no kategorijas, kurai tā pieder, kolektīvo ieguldījumu iestāde var izveidot papildu sadaļas. Katrā DFI brošūrā obligāti jābūt šādam saturam:

Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?

Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.

Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com

• ID: Nosaukums, pārvaldības sabiedrība, depozitārija struktūra, ISIN kods, dibināšanas datums un reģistrācijas numurs attiecīgajā regulatorā (CNMV Spānijā, FSA Apvienotajā Karalistē vai SEC SEC Amerikas Savienotajās Valstīs prospekta gadījumā).
• Investīciju politika: Finanšu aktīvu kategorijas, kurās varat ieguldīt, atļauja vai nedarbošanās ar atvasinātajiem instrumentiem, etalons vai atsauces indekss, ieguldījumu mērķu apraksts.
• Riska un atlīdzības profils: Tas ir katalogēts, izmantojot skalu no 1 līdz 7 (sakārtots no zemākā līdz augstākajam riskam), pamatojoties galvenokārt uz IIC vēsturisko svārstīgumu līmeni un attiecīgā gadījumā uz mainīgo ienākumu procentiem, kur ieguldījums parasti tiek ieguldīts.
• Izdevumi un komisijas maksas: nošķirot tos, kas atbild par akcionāru, un tiem, kas atbild par IIC aktīviem.
• Fonda vēsturiskā attīstība: Atgriež, pamatojoties uz dažādiem laika horizontiem.
• Informācija par depozitāriju: Depozitārija identifikācija un īsa norāde uz iespējamiem interešu konfliktiem, kas var rasties.
• Papildus informācija: Minimālais sākotnējais ieguldījums, nodokļu režīms utt.

Citi obligātie dokumenti IIC

Papildus pamatdatu dokumentam par ieguldītāju regulās ieguldījumu fondu pārvaldības sabiedrību informēšanas pienākumos ietilpst arī šādu dokumentu publicēšana un izplatīšana:

• Pilna brošūra.
• Gada pārskats.
• Pusgada pārskats.
• Divi ceturkšņa pārskati.

DFI brošūras regulēšana Spānijā

Spānijā tas tiek reglamentēts gan likumā 35/2003 par kolektīvo ieguldījumu iestādēm, gan regulā, kas to izstrādā, un tā publicēšana ir daļa no IIC informācijas pienākumiem.

Prospekta saturs ir jāizplata gan fonda dalībniekiem, akcionāriem, gan plašākai sabiedrībai, un tas jāatjaunina, kad tiek veiktas būtiskas izmaiņas tā saturā. Nacionālā vērtspapīru tirgus komisija (CNMV) analizē dokumenta saturu, nosaka formālās prasības un uzrauga, lai tiktu izpildīti pienākumi sniegt informāciju.