Valsts vērtspapīru tirgus komisijas (SRCNMV) sūdzību dienests 2021. gads

Nacionālās vērtspapīru tirgus komisijas (CNMV) Sūdzību dienests ir administratīvā vienība, kas atbild par ieguldījumu pakalpojumu lietotāju sūdzību un prasību risināšanu.

Tā ir nodaļa, kas izveidota 1987. gadā, lai novērstu finanšu lietotāju radušās neatbilstības. Šajā ziņā ikviens ieguldītājs, kurš uzskata, ka viņu neefektīvas darbības rezultātā viņu tiesības ir pārkāptas, var vērsties Nacionālās vērtspapīru tirgus komisijas Sūdzību dienestā. Tomēr jāatzīmē, ka SRCNMV sagatavotie ziņojumi nav saistoši, bet tikai informatīvi.

CNMV ir atbildīga par vajadzīgo prasību noteikšanu, lai varētu iesniegt prasības un to nepieņemamības cēloņus. Turklāt katru gadu tiek publicēts SRCNMV ziņojums, kurā apkopotas lietotāju sūdzības. Tas ietver arī SRCNVM pieņemto rezolūciju un to subjektu turpmāko nostāju, kuri attiecīgi rīkojas vai nerīkojas.

Kurš var iesniegt prasību Valsts vērtspapīru tirgus komisijas Sūdzību dienestā?

Saskaņā ar noteikumu noteikumiem ikviena persona, kurai ir ieguldījumu pakalpojumu lietotāja statuss, var iesniegt pieprasījumus un pretenzijas SRCNMV. Tāpēc mēs atrodam ļoti plašu leģitimētu subjektu loku:

• Fiziskas personas, kurām ir Spānijas vai ārvalstu pilsonība.
• Juridiskas personas, kurām ir Spānijas vai ārvalstu pilsonība (viņu pašu vai klienta interesēs).
• Asociācijas, kas pārstāv lietotāju kolektīvās intereses.
• Klientu apkalpošanas nodaļas (parasti uzziņas).

Turklāt minētajiem pakalpojumiem ir jābūt kādai no CNMV uzraudzītajām struktūrām. Tas ir, subjektiem, kuriem ir tādu subjektu statuss, kuriem ir atļauts sniegt ieguldījumu pakalpojumus:

• Investīciju pakalpojumu uzņēmumi
  • Vērtspapīru kompānijas (SV)
  • Vērtspapīru aģentūras (AV)
  • Portfeļa pārvaldības sabiedrības (SGC)
  • Finanšu konsultāciju firmas (EAFI)

• Kolektīvo ieguldījumu institūciju pārvaldības sabiedrības (SGIIC)
• Valstu kredītiestādes (ieguldījumu pakalpojumu sniedzēji)
• Ārvalstu kredītiestādes (licencētas darbībai Spānijā)

Investors CNMV oficiālajos reģistros var uzzināt, kuras struktūras ir reāli pilnvarotas.

Prasības objekts Valsts vērtspapīru tirgus komisijas Sūdzību dienestā:

Likumīgajam ieguldījumu pakalpojumu lietotājam ir trīs veidi, kā sākt procesu ar SRCNMV: vaicājumi, sūdzības un pretenzijas. Visos trīs gadījumos procedūras objektam jābūt saistītam ar lietotāju iegūto tiesību pasliktināšanos, slēdzot līgumu ar subjektu, vai ar noteikumu par klientu aizsardzību un informācijas pārredzamību pārkāpumu:

• Vaicājumi: Saistībā ar procedūras jautājumiem un noteikumu interpretāciju.
• Pretenzijas: tādu subjektu darbību vai bezdarbības dēļ, kas pārkāpj noteikumus un kuros mēģina atjaunot lietotāja tiesības vai intereses.
• Sūdzības: Neefektīvu subjektu darbību dēļ (kavēšanās, nolaidība utt.).

Jāuzsver, ka prasības objektam ir jāattiecas uz konkrētu darbību līguma, kuru klients jau ir parakstījis, rezultātā. Piemēram, lietotājs nevarēja lūgt SRCNMV pārbaudīt viņa portfeļa vērtējumus pēdējo trīs gadu laikā, bet viņš varēja iesniegt pretenziju par to, ka nesaņēma pietiekami detalizētu informāciju, slēdzot līgumu par strukturētu produktu.

Procedūra, kas jāievēro Valsts vērtspapīru tirgus komisijas Sūdzību dienestā

Tas, šķiet, ir reglamentēts ECC 16. novembra rīkojumā 2502/2012 un sastāv no vairākiem posmiem: Pirmkārt, lietotājam jāiesniedz prasība attiecīgās vienības Klientu apkalpošanas nodaļā un, ja vienībai ir šis skaitlis , klientu ombuds. Ja lūgumraksts tiek noraidīts vai kopš tā iesniegšanas ir pagājis divu mēnešu periods, nesaņemot lēmumu, klientam ir oficiāli jāiesniedz savas sūdzības SRCNMV. Otrkārt, lietotājam jāsagatavo visa nepieciešamā dokumentācija, lai uzsāktu procedūras ar SRCNMV. Visbeidzot, prasība tiks izpildīta, izmantojot vienu no plānotajiem kanāliem (personīgi vai tiešsaistē).

Attiecībā uz pretenziju apstrādi, ja tā ir atzīta, informācija tiek pārsūtīta prasītājai, lai tā varētu iesniegt apgalvojumus. Procedūra var beigties pirms SRCNMV noregulējuma, veicot meklēšanu uzņēmumā vai atsaucot ieinteresēto personu, vai pēc noregulējuma ziņojuma izdošanas. Tomēr labvēlīgas izšķirtspējas iegūšana nenozīmē, ka lietotājs redzēs viņa prasību atjaunošanu. Atcerieties, ka SRCNMV sagatavotie ziņojumi nav saistoši.

Citas nodaļas, kas atbild par sūdzību un pretenziju risināšanu

• Spānijas Bankas tirgus uzvedības un prasījumu departaments.
• Apdrošināšanas un pensiju fondu ģenerāldirektorāta atlīdzību dienests.

16. novembra rīkojumā ECC / 2502/2012 ir iekļauta vienota prasību iesniegšanas procedūra kādā no šiem trim departamentiem.