Ieguldījumu fonds vai kopfonds ir kolektīvo ieguldījumu iestāde, kas vāc naudu iemaksu veidā. Ar mērķi pēc tam to kopīgi ieguldīt.
Pievienojoties vienai vienībai, tiek sasniegts ļoti vienkāršs mērķis: iegūt lielāku atdevi nekā ieguldīt atsevišķi. Savstarpējo ieguldījumu fonds ir paredzēts jebkura veida ieguldītājiem.
Iedomāsimies, ka mums izdevās pārliecināt 10 draugus ieguldīt kopā.
Pirmais jautājums, kas varētu rasties, ir tas, kurš no 10 zina kaut ko par finansēm. Pieņemsim, ka nevienam nav šo zināšanu. Risinājums būtu pieņemt darbā uzņēmumu, kas specializējas investīcijās un kuru mēs dēvēsim par «pārvaldības sabiedrību».
Otrs jautājums, par kuru jāapspriež, ir tas, kurš glabā visus šos aktīvus vai naudu. Tā kā cilvēks pēc būtības ņem vērā ļaunprātības principu, risinājums būs to ievietot “depozitārijā”. Vienīgais mērķis ir aizsargāt desmit draugu naudu.
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.
Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com
Es gribu ieguldīt kopā ar EtoroKopfonda galvenās iezīmes
Visus cilvēkus, kas pulcējas fonda paspārnē, sauc par dalībniekiem. Tādā pašā veidā ieguldītāja atdeve tiek noteikta, pamatojoties uz kolektīvajiem rezultātiem. Kopfondus var veltīt ieguldījumiem finanšu produktos, akcijās, parādzīmēs, obligācijās, atvasinātajos finanšu instrumentos, valūtās, ETF vai citos fondos. Vai arī nefinanšu produktos, piemēram, nekustamajā īpašumā, mākslā utt.
Fondiem nav ieejas ierobežojumu. Tas ir, jo vairāk, jo labāk visiem. Tomēr viņi apsver minimālo iemaksu. Lai to izdarītu, norādiet šos piemērus:
| Ieguldījumu fondi | Minimālais ieguldījums (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Īstermiņa Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro ar lielu ienesīgumu IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L Francija C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp ASV kapitāls A Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman ASV kapitāls A | 15.000 |
| ING (L) Invest US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH US Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK kapitāls E | 500 |
| JPM America kapitāls A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G Ziemeļamerikas vērtība USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Īre 4 FI soma | 24 |
| Īre 4 ASV FI | 10 |
Investīciju fondi nodokļu maksātājiem piedāvā daudzas nodokļu priekšrocības. Galvenokārt ar kapitāla pieauguma atlikšana ar nodokļiem. Tas viss, jo fonda daļu pārdošana netiks aplikta ar nodokli, ja vien no tām iegūtā summa tiek pārskaitīta citam kopfondam.
Ir tūkstošiem ieguldījumu fondu. Tāpēc šim nolūkam ir daudzas aģentūras, kas cenšas novērtēt katru no fondiem, lai palīdzētu mums zināt, kurā fondā ieguldīt. Vispazīstamākais uzņēmums fondu analīzes nozarē ir Morginstar. Tādējādi tās zvaigznes ir kļuvušas par pamatfaktoru ieguldījumu fondu analīzē.
Kas un kas veido kopfondu?
Dalībnieki
Dalībnieki vai investori ir tie cilvēki, kuri iegulda savu naudu, kas nonāk fonda pamatkapitālā, un pretī saņem fonda daļas proporcionāli ieguldītajam.
Līdzekļi ir elastīgi, jūs varat ievadīt to izveidošanas laikā vai vēlāk, un tādā pašā veidā jūs varat pilnībā vai daļēji izņemt naudu vēlamajā laikā.
Dalība
Akcijas ir vienādas daļas, kurās tiek sadalīti kopfonda aktīvi, šis akciju skaits nav noteikts, tas ir atkarīgs no akciju pirkšanas (parakstīšanās) pārdošanas (izpirkšanas).
Līdz ar to arī akciju vērtība ir atšķirīga. Konkrētas dienas vērtību sauc par Neto aktīvu vērtību kopieguldījumu fondu. Tāpēc akcijas ir apgrozāmi vērtspapīri, taču tās parasti netiek tirgotas nevienā tirgū, akcijas pārdod vai atpērk pati pārvaldības sabiedrība.
Pārvaldības sabiedrība
Pārvaldības sabiedrība ir tā, kas pārvalda un pārvalda fondu, nosaka, kāda ieguldījumu politika jāievēro. Citiem vārdiem sakot, kur tiks ieguldīti fonda aktīvi, ko veido dalībnieku iemaksas.
Katram ieguldījumu fondam ir viena pārvaldības sabiedrība. Lai arī tas var pārvaldīt dažādus līdzekļus. Pārvaldnieki iekasē abonēšanas un izpirkšanas maksu (kas var sasniegt 5%). Papildus komisijas maksām par rezultātiem, pārvaldību, depozitārija kontroli, grāmatvedību un periodisku pārskatu sagatavošanu CNMV.
Depozitārija uzņēmums
Tā var būt banka, krājbanka vai vērtspapīru kompānija. Tā funkcija ir aizsargāt fonda aktīvus, kas var būt aktīvi vai nauda, un ieguldītāju labā tas veic arī pārvaldnieka kontroles funkcijas.
Lai uzzinātu vairāk par ieguldījumu fondiem, izlasiet ieguldījumu fondu veidus un uzziniet, kādas ir priekšrocības, ieguldot ieguldījumu fondā.