Mērens ieguldījumu fonds 2021. gads

Mērens ieguldījumu fonds ir tāda veida ieguldījumu fonds, kurā ieguldītājs ir gatavs uzņemties vidēju risku, kas nozīmēs arī vidēju atdevi.

Tāpēc ieguldījumu fonda pārvaldes struktūrai būs pienākums ieguldīt finanšu produktos, kas klasificēti kā vidēja riska. Nekādā gadījumā nedrīkst ieguldīt produktos, kuriem nav ne augsta riska, ne zema riska. Atcerieties, ka ieguldījumu fonds ir kolektīvo ieguldījumu iestāde, kas vāc naudu ieguldījumu veidā, lai to kopīgi ieguldītu.

Mērena ieguldījumu fonda raksturojums

Šāda veida fondi ir šādi:

• Ieguldījumu risks ir vidējs: Mēreni fondi ir paredzēti ieguldītājiem ar vidēju riska profilu. Tas ir, tie ir paredzēti investoriem, kuri ir gatavi uzņemties lielāku risku nekā konservatīvs ieguldītājs, bet mazāk nekā agresīvs investors.
• Ieguldījumu atdeve ir vidēja: Šie fondi piedāvās lielāku atdevi nekā konservatīvie fondi, bet mazāk nekā agresīvs fonds.
• Produkti, kuros tas tiek ieguldīts, parasti ir gan fiksēts ienākums, gan mainīgais ienākums, lai gan tā nav būtiska prasība: Tiek teikts, ka mērenus fondus veido fiksētas un mainīgas procentu likmes ieguldījumi, jo šo raksturlielumu portfelim parasti ir risks, ko sauc par “vidēju”. Tomēr mēreni fondi var sastāvēt tikai no fiksēta ienākuma produktiem vai tikai pašu kapitāla produktiem.

Tāpēc izšķirošais faktors ir ieguldījuma riska analīze. Ja šis risks tiek klasificēts kā vidējs, mēs atradīsim mērenu ieguldījumu portfeli neatkarīgi no procentu likmes, kas ietekmē ieguldījumu (fiksēti vai mainīgi ienākumi).

Mērena ieguldījumu fonda priekšrocības un trūkumi

Mēreni fondi atrodas starp konservatīvajiem fondiem un agresīvajiem fondiem. Konservatīvo fondu galvenā priekšrocība ir to zemais risks (lai gan tas nozīmē zemu rentabilitāti kā galveno trūkumu), savukārt agresīvo fondu galvenā priekšrocība ir to augstā rentabilitāte (lai gan tas rada lielu risku kā būtisks trūkums).

Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?

Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.

Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com

Mēreniem fondiem izdodas novērst konservatīvo fondu (zema rentabilitāte) un agresīvu fondu (augsts risks) trūkumus, lai gan tie nepiedāvā pirmo priekšrocības.

Tāpēc varētu teikt, ka mērenu līdzekļu galvenā priekšrocība nav tie ir tikpat galēji kā konservatīvi vai agresīvi fondi. Tie piedāvā pieņemamu atdevi ar pieņemamu risku. Šie produkti parasti ir visvairāk ieteicami lielākajai daļai investoru, jo ir samazināts risks salīdzinājumā ar agresīviem fondiem un rentabilitātes pieaugums salīdzinājumā ar konservatīvajiem fondiem.. Tomēr jebkurā gadījumā būs jāanalizē katra ieguldītāja riska profils, lai varētu to klasificēt šajos mērenajos fondos vai agresīvajos vai konservatīvajos fondos.