Ieguldījumu fonda rentabilitāti iegūst kā starpību starp tā akciju neto aktīvu vērtību starp vienu periodu un nākamo periodu. Šis rezultāts (kas var būt pozitīvs vai negatīvs) tiek izteikts kā procentuālās izmaiņas, lai jūs labāk saprastu.
Šādi saprotot, ieguldījumu fonda rentabilitāti var interpretēt kā dažādu vērtspapīru, kas veido fonda portfeli, rīcību noteiktā laika periodā.
Aprēķinot rentabilitāti, tiek ņemtas vērā arī dividendes no akcijām un kuponi no obligācijām un saistībām, kas atrodas portfelī. Tiek diskontētas arī akciju pārvaldīšanas un depozīta maksas, lai gan parakstīšanās un izpirkšanas maksa nav.
Rentabilitātes aprēķināšanas formula
Neto aktīvu vērtības aprēķinu nosaka šāda izteiksme:
((Vf-Vi) / Vi) * 100
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.
Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com
Es gribu ieguldīt kopā ar EtoroKur:
Vi = akciju sākotnējā vērtība (moments t).
Vf = akciju galīgā vērtība (moments t + s)
Pieņemsim, ka jebkurš ieguldītājs, kas ieguldījis fondā, X management sauca par 10 000 eiro lielu kapitālu. Laikā t fonda daļu tīrā aktīvu vērtība bija € 10 (Vi). Pēc gada (laiks t + s) akcijas ir pārvērtējušās, pateicoties tirgus labajam sniegumam, un to pašreizējā vērtība ir 15 eiro (Vf).
Kāda ir bijusi šī ieguldījumu fonda rentabilitāte?
Piemērojot mums pieejamo formulu:
((15-10)/10)*100=50%.
Tāpēc visa gada laikā fonds būtu guvis 50% peļņu. Ņemiet vērā, ka ieguldītāja kapitāls kļūst par EUR 15 000, nemainoties viņu akciju skaitam. Tajā laikā t ieguldītājam bija 1000 akcijas pa 10 € (10 000 € / 10 € / akcija), un brīdī t + s investoram joprojām bija savas 1000 akcijas, bet tagad to vērtība ir 15 €. Tādējādi tā pašreizējais kapitāls ir EUR 15 000 (1000 € * 15 € / akcija = 15 000 €)
Iznomājot ieguldījumu fondu informācijas brošūrās, mēs atrodam dažādu periodu (parasti 1, 3, 5 un 10 gadu) aprēķināto rentabilitāti. Tas dod mums sākotnēju priekšstatu par šī fonda rīcību laika gaitā, kā arī par to atbildīgās vadības komandas prasmēm.
Lai arī rentabilitāte ir viens no galvenajiem rādītājiem, kas jāņem vērā, izvēloties ieguldījumu fondu, jāņem vērā arī citi faktori. Daži no tiem būtu, piemēram, risks, kas saistīts ar ieguldījumu fondu, tirgiem, kuros tas atrodas, uzņēmumiem, kas ir tā portfelī, aktīvu veidu, kuros tas iegulda, utt.