Portfeļa nodošana ir apdrošināšanas līgumu nodošana starp divām vai vairākām apdrošināšanas sabiedrībām vai apdrošināšanas brokeriem.
Portfeļa nodošana ļauj dažādot apdrošināšanas sabiedrību risku un paaugstināt to specializācijas pakāpi. To veic, pārskaitot divus apdrošinātājus no pašreizējiem apdrošināšanas līgumiem, ja tie ir atspoguļoti:
- Nodevēja personas dati.
- Piešķirts.
- Līguma daļa.
- Apdrošinātais.
- Advokāts.
- Saņēmējs.
- Operācijas riski.
Portfeļu nodošanai ir virkne rīcības noteikumu, un šī pārvaldība ir jāapstiprina Finanšu, finanšu un ekonomikas ministrijai pa valstīm (skat. Valstu sarakstu zemāk). Turklāt saņēmējam uzņēmumam jābūt pietiekamam tehniskajam nodrošinājumam un ar lielu maksātspējas normu.
Savstarpējā labuma sabiedrības var iegūt tikai vienas klases subjektu portfeļus.
Portfeļa nodošanas procedūra
Portfeļa nodošanas procedūra jāiesniedz Apdrošināšanas ģenerāldirektorātā (IGS), iesniedzot šādu dokumentāciju:
- Portfeļa nodošanas līgumu sertifikācija.
- Portfeļa nodošanas līgums ar šādu dokumentāciju:
- Informācija par aktīvs un pasīva kas ir iegūti.
- Datums, kurā norīkojums ir noformēts.
- Sarunu līguma cena.
- Bilance un peļņas un zaudējumu pārskats.
- Pārnestā seguma aprēķināšanas un kvantitatīvās noteikšanas forma.
- Atjaunināta maksātspējas norma.
Piemēram, Spānijā attiecīgās valsts Finanšu, finanšu un ekonomikas ministrija formalizēs sabiedrības informēšanas periodu, izdodot ministra rīkojumu par portfeļa nodošanu, un tas tiks publicēts Oficiālajā Valsts Vēstnesī. Kad tas ir pilnvarots, norīkojums tiek nodots publiskā aktā, nododot to Apdrošināšanas ģenerāldirektorātam. Turklāt, ja pārsūtīšanas operācija sasniedz tirgus daļu, kas ir vienāda vai lielāka par 25%, dalībniekiem ir jāpaziņo par darbību, paziņojot par to Apdrošināšanas ģenerāldirektorātam.
Visbeidzot, uzņēmuma likvidācija būs visa procesa pēdējā fāze, jo Finanšu, finanšu un ekonomikas ministrija būs atbildīga par visām pilnvarām attiecībā uz likvidējamās vienības vadību un uzraudzību, pat spējot veikt revīziju iestāžu administrēšana un grāmatvedība, kad to uzskata par ērtu.
Finanšu, finanšu un ekonomikas ministrijas pa valstīm
- Vācija, Federālā finanšu ministrija.
- Argentīna, Finanšu un valsts finanšu ministrija.
- Kolumbija, Finanšu un valsts kredītu ministrija.
- čili, Ekonomikas, attīstības un rekonstrukcijas ministrija un Finanšu ministrija.
- Ekvadora, Ekvadoras Finanšu ministrija.
- Spānija, Ekonomikas un konkurētspējas ministrija un Finanšu un valsts pārvaldes ministrija.
- ASV, Valsts kases departaments.
- Francija, Ekonomikas, finanšu un rūpniecības ministrija.
- Gvatemala, Ekonomikas ministrija un Valsts finanšu ministrija.
- Japāna, Finanšu ministrija.
- Meksika, Finanšu un valsts kredītu ministrija un Ekonomikas ministrija.
- Paragvaja, Finanšu ministrija.
- Peru, Ekonomikas un finanšu ministrija.
- Lielbritānija, Échiquier kanceleja (Lielbritānijas Ekonomikas ministrija).
- Dominikānas republika, Ekonomikas, plānošanas un attīstības ministrija.