Ieguldījumu konsultants ir profesionālis, kurš izmanto savas zināšanas, pārvaldot savu klientu ieguldījumu portfeļus apmaiņā pret naudas atlīdzību.
Tāpēc viņš ir eksperts ieguldījumu produktos, kur var gūt rentablus ietaupījumus vai pārmērīgu klientu likviditāti. Tādā veidā, atkarībā no viņu personiskā un riska profila, tas viņiem iesaka, kuri produkti viņiem ir vispiemērotākie. Starp tiem, kas pieprasa šos pakalpojumus, ir fiziskas personas (fiziskas personas) un juridiskas personas (uzņēmumi).
Atšķirības starp ieguldījumu un finanšu konsultantu
Faktiski vairāk nekā atšķirības mēs varam runāt par pakalpojuma apjomu. Mēs varētu uzskatīt, ka:
- Finanšu konsultants ir tas, kurš sniedz pakalpojumu, kas saistīts ar klientu finansēm. Tādā veidā tas sniedz padomus par jūsu finansiālo stāvokli no ekonomiskā viedokļa, bet arī par fiskālo. Tāpēc tas palīdz plānot savas finansēšanas vajadzības un pārvaldīt nodokļu maksājumus.
- Persona, kas mūs vada investīciju jomā, koncentrējas uz šo pakalpojumu. Citiem vārdiem sakot, viņu uzdevums ir piedāvāt mums produktus, kas pielāgojas mūsu gaumei, vēlmēm un riska profiliem. Tāpēc mēs varam teikt, ka tā darbības joma ir ieguldījumi.
Paturiet prātā, ka viņi ir dažādi profesionāļi, kā arī viņu apmācība. Pirmais ir specializējies finansēšanā un tā apmācība notiek šajā aspektā, otrais ir apmācīts investīciju jomā. Piemēram, lieliem uzņēmumiem bieži ir ārēji finanšu konsultanti, kas sniedz ziņojumu savam finanšu direktoram. Viņiem var būt arī viens no ieguldījumiem likviditātes pārsniegšanai.
Ieteikumi pakalpojuma izvēlei un maksas iekasēšanai
Lai gan katrs cilvēks ir atšķirīgs, izvēloties savu padomnieku, mēs varam sniegt virkni ieteikumu. Vairāk par visu mēs aplūkosim viņu apmācību, pieredzi un pilnvaras.
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.
Jūsu kapitāls ir apdraudēts. Var tikt piemērotas citas maksas. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet stock.eToro.com
Es gribu ieguldīt kopā ar Etoro- Sākumā tas var šķist nekāds prāts, taču svarīga ir specializēta apmācība. Parasti visizplatītākais grāds ir administrācija, bet tos var arī absolvēt tiesību zinātnēs. Abos gadījumos viņiem ir ļoti bieži un ieteicams iegūt pēcdiploma grādu saistībā ar viņu sniegtajiem pakalpojumiem.
- No otras puses, pieredze. Viņiem vajadzētu strādāt vismaz četrus vai piecus gadus, konsultējot par ieguldījumiem. Šajās firmās, tāpat kā advokātu birojos, mācās nesen absolventi. Kaut kas tāds, kas ir ierasts un ieteicams, un daudz saka par viņu profesionalitāti.
- Visbeidzot, akreditācijas dati. No vienas puses, katras valsts likumi parasti liek tām reģistrēties valsts pārvaldes iestādē. No otras puses, un ne mazāk svarīgi ir personas un profesionālās pilnvaras. Internets var mums palīdzēt šajā jautājumā, izpētīsim, analizēsim un galvenokārt jautāsim, kas ir nepieciešams.
Parasti par pakalpojumu tiek iekasēta divos veidos. No vienas puses, rēķina izrakstīšana par kopējo veikto darbu apjomu un laikā. No otras puses, kā periodiska komisija pēc padoma. Pirmais ir ieteicams, kad mums nepieciešama īpaša orientācija un kaut kas īpašs. Otra formula ir ieteicama ilgtermiņa attiecībās.
Dažu valstu regulatori
Visbeidzot, mēs parādīsim, kas ir regulatori, kas "uzrauga" šos pakalpojumus Spānijā un Meksikā. Lai gan citās valstīs tie parasti ir līdzīgi un ir tie paši, kas kontrolē organizētos akciju tirgus, piemēram, akciju tirgu:
- Spānijā Nacionālā vērtspapīru tirgus komisija (CNMV) regulē finanšu aktīvu un saistību organizētos tirgus (akciju tirgus) Spānijā. Tas ir, akciju, obligāciju, obligāciju utt. Pirkšana un pārdošana. Tā ir neatkarīga iestāde no Spānijas nodokļu aģentūras.
- Meksikā tā būtu Nacionālā banku un vērtspapīru komisija (CNBV), kas ir līdzīga iepriekšējai struktūrai, kas regulē finanšu tirgus. Tā ir arī neatkarīga iestāde no Meksikas Finanšu ministrijas.