Ieguldījumu fonda izvēles faktori ir tie mainīgie, kas jāņem vērā, lai izvēlētos ienesīgu ieguldījumu krājuma instrumentā, piemēram, ieguldījumu fondā.
Ieguldījumu fonds ir aktīvs, ko veido ieguldītāju ieguldījumi, kuri iegulda savu kapitālu, lai iegūtu no tā peļņu. Ieguldījumu fondu pārvaldīs ieguldījumu pārvaldnieki, kuri izlems par pieņemamo ieguldījumu politiku, kā arī par tā sadalījumu un finanšu instrumentu izvēli, kuros ieguldīt.
Ir dažādi ieguldījumu fondu veidi, piemēram, tradicionālie, kas iegulda mainīga ienākuma produktos, fiksēta ienākuma, atvasinātos instrumentos, Forex vai precēs, kas cenšas uzlabot atsauces aktīvu vai etalonu tirgū, indeksu fondi, kas atkārto noteikta indeksa rīcību. tirgus, ETF, kas ir hibrīds starp akciju un ieguldījumu fondu, profesionālāki un personalizētāki alternatīvās pārvaldības fondi dalībniekiem, fondi, kas paredzēti privātpersonām, piemēram, riska ieguldījumu fondi vai riska ieguldījumu fondi, SICAV ar labvēlīgāku nodokļu ietekmi vai nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi, kas iegulda sākot no mājām un garāžām līdz rūpniecības struktūrām.
Faktori, lai izvēlētos ieguldījumu fondu
Svarīgākie faktori, izvēloties ieguldījumu fondu, ir šādi:
- Pārvaldīto aktīvu apjoms.
- Fonda pārvaldnieka, pārvaldnieku un turētāju reputācija un filozofija.
- Fondu ieguldījumu politika un fondu sadalījums pa nozarēm un valstīm.
- Morningstar vērtējums.
- Kredītreitinga novērtējums.
- Portfeļa apgrozījuma līmenis. Aktīva vadība pret pasīvo vadību. Pārmērīga pārvaldība var radīt ievērojamas maksas un tādējādi samazināt fonda rentabilitāti. Daudzi ieguldījumu pārvaldnieki ir veikuši sarunas par komisijas retrocesijām ar finanšu iestādi.
- Novērtējiet piecas vissvarīgākās pozīcijas fondā.
- Ilgtermiņa rentabilitāte. Pēdējie 5 gadi un 10 gadi, ja ir sasniegumi.
- Tirgus beta versija mums parāda, kā aktīva rentabilitāte mainās salīdzinājumā ar atsauces tirgu.
- Kurtozes koeficients, analizē vērtspapīru, kas veido portfeli, koncentrācijas pakāpi.
- Šarpes koeficients mēra peļņas pārsniegumu salīdzinājumā ar bezriska aktīvu. Šī attiecība ir ļoti svarīga.
- Etalons vai atsauces aktīvs.
- Portfeļa likviditāte.
- Datums, kurā tā ņem tīro aktīvu vērtību.
- Fonda informācijas pārredzamība informācijas brošūrā un ceturkšņa pārskatos.
- Neto aktīvu vērtības publicēšana oficiālajos ekonomiskajos plašsaziņas līdzekļos.
- Pārvaldības, depozīta, parakstīšanās un izpirkšanas maksa. Turklāt var būt komisijas maksa par peļņu.
- Laika horizonts un riska profils (tas ir pelnījis īpašu pieminēšanu, lai gan tas ir iekļauts iepriekš minētajā ieguldījumu politikā)
Šie 18 punkti neietver visus iespējamos punktus, kurus varētu analizēt no fonda. Būtu daudz vairāk, un dažus no tiem nav iespējams analizēt vai zināt. Tomēr, ņemot vērā šos faktorus un detalizēti tos analizējot, mēs, visticamāk, izvēlēsimies labas kvalitātes ieguldījumu fondu.
Vai esat gatavs ieguldīt tirgos?
Viens no lielākajiem brokeriem pasaulē, eToro, padarījis ieguldījumus finanšu tirgos pieejamāku. Tagad ikviens var ieguldīt akcijās vai iegādāties akciju daļas ar 0% komisijas maksu. Sāciet ieguldīt tūlīt ar depozītu tikai 200 USD. Atcerieties, ka ir svarīgi apmācīt ieguldījumus, taču, protams, šodien to var izdarīt ikviens.